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银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题

日期: 2022-11-10 13:29:50 作者: 谢大海
学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦! 1、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险,即“了解你的组织构架”。【判断题】 A.正确 B.错误 正确答案:B 答案解析:董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险,即“了解你的组织构架”。 2、合规,是指使商业银行的经营活动与()相一致。【多选题】 A.要求 B.法律 C.规则 D.准则 E.标准 正确答案:B、C、D 答案解析:合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 3、商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。【判断题】 A.正确 B.错误 正确答案:A 答案解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。 4、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。【多选题】 A.个人素质 B.经验 C.资质 D.专业技能 E.时间 正确答案:A、B、C、D 答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。 5、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的()和向董事会报告的路径。【多选题】 A.授权 B.地位 C.独立性 D.资质 E.资源保障 正确答案:A、B、C、E 答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 以上就是小编给大家分享的全部内容了,预祝大家考试旗开得胜,如果您喜欢我们的内容,那就赶紧关注我们,我们也将及时为大家更新更多考试资讯。

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